致途冷柜/厂家直营直销/支持视频验货

三步教你选出“画线”基金

  你是不是觉得,自己每次买到的基金都和想象中的都不太一样……

  想象中的基金:买入后净值一路向北,每天打开账户都忍不住笑出声。

  实际上的基金:净值起伏坐上过山车,有时候大哭,有时候大笑,以为的抄底只是半山腰,只有少数坚持的人,笑到了最后。

  为什么会这样?不妨先来做个选择题:

  假设现在有两款产品:

  A:先涨50%,再跌30%

  B:稳步上涨10%

  你会选哪一个?

  你是不是觉得小学数学谁不会,先涨50%再跌30%,最后收益不就是20%吗?当然选A啊!

  但事实真的是这样吗?

  掐指一算,如果是投入1000元本金,那购买基金A最终的资产为:1000*(1+50%)*(1-30%)=1050元;而投资基金B的最终所得则是1000*(1+10%)=1100元。

  答案是基金B的回报更胜一筹。没想到吧,你以为的不一定就是你以为的,有些基金虽然涨时候猛,但是波动大,投资者也未必能赚到钱。而且跌得越深,涨回来就越难,相信大家都知道,在亏损50%以后,需要涨100%才能回本。

  不妨来看看上证指数历史上的回撤,其中,2008年最大回撤超过了70%,如果只追求上涨时候涨的快,往往跌的时候也很快。

  (数据来源:东方财富Choice数据,统计区间:2000.1.1~2021.9.17)

  所以说,收益高能涨确实重要,但是回撤低能抗跌更重要!这样才能更好地保住收益,画出你心目中的那条向上的线!

  那么,重点来了!收益高回撤又低的“画线”基金长啥样?该如何筛选呢?

  我们可以分为三步:

  step 1

  根据一些基础条件做减法

  1、选择主动权益类基金。包括股票型基金、偏股型混合基金、股债平衡型基金以及灵活配置型基金,剔除被动指数型基金、货币基金和债券基金;

  2、选择基金成立时间大于三年,基金经理在当前基金的任职时长大于3年,基金经理管理年限大于4年的基金;

  3、最后,选择规模大于5亿元的基金。

  step 2

  选择收益高的

  1、最近1年、3年收益超过同类平均;

  2、年化收益超20%。

  这里的年化收益可以根据大家的需求进行调整

  step 3

  选择回撤小的

  可以看两个数据,一个是最大回撤,越低越好,另一个是夏普比例,越高越好

  1、近3年最大回撤小于20%;

  2、近3年夏普比例高于1.5。

  这里的最大回撤大家也可以根据自己的需求酌情调整

  最后我们筛选出了31只基金,结果如下:

  (数据来源:东方财富Choice数据、银河证券,截至2021.9.16,不作投资推荐)

  既然都是在一个“圈子”里混的,怎么这些基金能做到既能涨又抗跌?主要是因为这些基金经理更加追求安全边际,多是均衡配置的策略,回撤小,并且他们的规模都不大,比较灵活,能够根据市场变化动态调整仓位,更好地跟上轮动的行情。

  其实股市的波动很难避免,就算回撤控制的再好的基金经理也不可能做到零回撤,也正是有波动才会带来机会,但如果我们操作不当就很有可能一卖就涨、一买就跌,变成了反向指标。

  风险与收益共存,既然回撤无法避免,那我们就应该淡定应对,设置合理的预期,在震荡的市场里多涨一点,少跌一点,慢慢积累变成更大的财富。

  但还是要提醒一下大家,历史业绩不代表未来,因为上面提到的都是权益类基金,如果遇到市场不好,这些基金也会出现下跌。短期市场不可预测,买基金前一定要做好短期亏损的心理准备。如果觉得10%、20%的回撤依然承受不了,可以选择一些固收+、债券基金、货币基金来配置。

  巴菲特曾经说过,投资成功的秘诀有三条:第一,尽量避免风险,保住本金;第二,尽量避免风险,保住本金;第三,坚决牢记第一、第二条。想要“不亏钱”说来容易,但多少人能真正做到?

  投资就像一场“龟兔赛跑”,不在乎你开始跑得多快,关键是不要停滞或倒退。选基金不一定要一见钟情,日久生情反而来的更长久一些。

  如果想自己筛选,也可以上天天基金APP条件选基功能添加条件进行选择哦~

  (免责声明:收益率数据仅供参考,过往业绩和走势风格不预示未来表现,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。市场有风险,投资需谨慎。)

(原标题:三步教你选出“画线”基金)

(责任编辑:DF528)

【免责声明】本文仅代表作者本人观点,与本站无关。本站对文中陈述、观点判断保持中立,不对所包含内容的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证。请读者仅作参考,并请自行承担全部责任。

热门头条:

相关新闻

联系我们

021-88888888

在线咨询:点击这里给我发消息

邮件:2445527041@qq.com

周一至周五 :8:30-17:30
周六至周日 :9:00-17:00

QR coce